澳洲退休金基金2025年1月表现强劲

2025年3月9日

澳洲退休金基金2025年1月表现强劲，得益于股市上涨

澳大利亚退休金基金在2025年1月取得了“非常好的”成绩，这主要归因于强劲的股票市场表现。根据Chant West发布的数据，中期增长型基金（61%至80%为增长资产）在1月份上涨了2.2%。

Chant West高级投资研究经理Mano Mohankumar表示，1月份的回报率受到当地和国际市场的强劲增长所驱动，其中欧洲股市表现最为出色。他指出，美国总统特朗普于1月中旬开始第二届任期，他的“美国优先”政策agenda继续提振了市场情绪。然而，他在月底发布的关税威胁令市场震荡。

Mohankumar还提到，“在1月份后期，由于声称中国初创公司DeepSeek训练出可与市场领军者媲美但成本远低的生成式人工智能能力，美国科技股遭受打击。”

尽管市场表现强劲，但由于债券市场相对平稳，高风险投资策略表現优于债券。2025年1月强势开局，紧随其后的2024年也是市场表现出色的一年，中期平衡型基金全年回报率达到11.1%。

虽然过去13个月对退休金成员来说是良好的时期，但Mohankumar强调澳大利亚人应该将养老金视为一项长期投资。自1992年7月强制性养老金制度实施以来，中期增长型基金的平均年回报率为8%，而消费者物价指数（CPI）每年上涨2.6%，实际回报率达到5.4%——远超典型的3.5%目标。

即使在过去20年中，包括三次重大股市下跌（2007-2009年的全球金融危机、2020年的COVID-19疫情以及2022年高通胀和利率上升）期间，养老金基金的平均年回报率仍然达到7.2%，仍远高于典型的目标。

澳大利亚强制性养老金制度（Superannuation）： 澳大利亚的退休金制度被称为“超级”（Super），是一个強制性的储蓄计划，要求雇主和雇员共同缴纳养老金。这笔资金被用于退休后支付生活费用。
Chant West： 这是一个领先的澳大利亚金融咨询公司，提供养老基金绩效跟踪、研究和分析服务。
中期增长型基金（Growth-oriented superannuation funds）： 这类基金投资比例集中在股票等高风险、高回报资产上。

Chant West 的报告不仅提供了 2025年1月澳大利亚退休金基金的表现，还为投资者提供了更深层次的洞察：

市场波动性： 报告强调了市场的波动性，即使在强劲增长时期也可能存在风险。特朗普政策的变动以及人工智能领域的竞争都对股市造成了影响。
长期投资策略的重要性： 尽管短期回报率波动很大，但报告强调了澳大利亚养老金制度鼓励长期投资的理念。过去几十年来，即使经历了三次重大市场下跌，平均年回报率仍然高于预期目标。
风险与回报的关系： 高风险投资策略的表现优于债券市场，说明投资者可以通过增加股票持有比例获得更高的回报，但同时也承担了更大的风险。

Chant West 的报告提醒我们，即使在强劲的市场表现时期，也要保持谨慎和长期的投资视角。

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用户A: "哇，股市上涨了2.2%，简直赚翻啦！看来我以后也要跟着澳洲人养老金基金一起投资股票，这样就能在退休后过上豪华生活。" 😜
用户B: "哈哈哈，中国初创公司 DeepSeek 的生成式人工智能能力居然能与市场领军者媲美？这也太神奇了吧！看来我们也要开始准备学习AI技术了，不然会被淘汰的！" 😂
用户C: "哎，我可不信澳洲退休金基金的平均年回报率是8%。我觉得这是个陷阱，说不定他们早就把我的钱都花光了。" 🤔
用户D: "美国总统特朗普的“美国优先”政策agenda真的能提振市场情绪吗？他不是一直在搞贸易战吗？" 👀

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